Dasar AML & KYC S91BOX

Mencegah Pengubahan Wang Haram

Dasar AML & KYC S91BOX menetapkan langkah yang bertujuan membantu mencegah pengubahan wang haram dan mengurangkan risiko Platform digunakan untuk aktiviti kewangan yang menyalahi undang-undang.

Mencegah Penipuan

Langkah AML dan KYC turut menyokong pencegahan penipuan dengan membolehkan S91 mengesahkan pengguna, memantau transaksi berkaitan dan mengenal pasti aktiviti yang mungkin memerlukan semakan lanjut.

Melindungi Pengguna dan Platform

Dasar ini direka untuk melindungi pengguna dan S91 dengan menyokong persekitaran yang lebih selamat bagi aktiviti kewangan dan berkaitan akaun.

Mematuhi Keperluan Yang Berkenaan

S91 melaksanakan langkah AML dan KYC untuk menyokong pematuhan terhadap undang-undang dan peraturan yang berkenaan yang mentadbir aktiviti Platform yang berkaitan.

S91 mungkin meminta pengesahan identiti (KYC) sebelum membenarkan akses kepada perkhidmatan tertentu, termasuk pengeluaran. Pengguna yang tidak melengkapkan pengesahan yang diminta mungkin mempunyai akses terhad kepada ciri Platform tertentu.

Pengenalan Diri Terbitan Kerajaan

Sebagai sebahagian daripada KYC, S91 mungkin meminta dokumen pengenalan sah yang dikeluarkan kerajaan untuk mengesahkan identiti pengguna.

Pengesahan Swafoto

Pengguna mungkin dikehendaki melengkapkan pengesahan swafoto sebagai sebahagian daripada proses pengesahan identiti.

Bukti Alamat Kediaman

S91 mungkin meminta bukti alamat kediaman apabila maklumat ini diperlukan untuk melengkapkan pengesahan.

Pengesahan Pemilikan Pembayaran

Pengesahan turut boleh merangkumi pengesahan pemilikan pembayaran apabila diperlukan untuk tujuan keselamatan, pematuhan atau berkaitan transaksi.

Akses Apabila KYC Tidak Lengkap

Pengguna yang gagal melengkapkan proses pengesahan yang diminta mungkin mempunyai akses kepada ciri Platform tertentu yang dihadkan sehingga keperluan yang berkenaan dipenuhi.

S91 mungkin menjalankan pemantauan transaksi untuk mengenal pasti tingkah laku yang luar biasa, mencurigakan atau berpotensi menipu merentasi aktiviti Platform yang berkaitan.

Deposit

Aktiviti deposit mungkin dipantau untuk mengenal pasti corak transaksi atau tingkah laku yang memerlukan semakan keselamatan atau pematuhan lanjut.

Pengeluaran

Aktiviti pengeluaran mungkin dipantau sebagai sebahagian daripada langkah AML, KYC, pencegahan penipuan dan pengurusan risiko Platform.

Transaksi Belian Semula

S91 mungkin menyemak transaksi Belian Semula untuk mengesan aktiviti mencurigakan atau corak transaksi yang memerlukan siasatan tambahan.

Tuntutan Ganjaran

Tuntutan ganjaran juga mungkin dipantau apabila perlu untuk mengenal pasti potensi penipuan, penyalahgunaan atau aktiviti Platform yang luar biasa.

Corak Transaksi Luar Biasa

S91 mungkin menyemak corak transaksi luar biasa yang berbeza daripada aktiviti yang dijangka atau yang menimbulkan kebimbangan keselamatan, penipuan atau pematuhan.

Aktiviti Berbilang Akaun

Aktiviti yang melibatkan berbilang akaun mungkin dipantau untuk mengenal pasti potensi penyalahgunaan, tingkah laku mencurigakan atau kelakuan lain yang memerlukan semakan lanjut.

Apabila aktiviti mencurigakan dikesan, S91 mungkin menjalankan semakan risiko dan melaksanakan langkah yang sesuai untuk melindungi pengguna dan Platform.

Meminta Dokumen Tambahan

S91 mungkin meminta dokumen sokongan tambahan apabila maklumat lanjut diperlukan untuk menyemak sesuatu akaun, transaksi atau hal pengesahan.

Melengahkan Pemprosesan Transaksi

Pemprosesan transaksi mungkin dilengahkan semasa S91 menyemak aktiviti mencurigakan atau melengkapkan semakan keselamatan dan pematuhan yang diperlukan.

Menolak Pengeluaran

S91 boleh menolak sesuatu pengeluaran apabila aktiviti berkaitan menimbulkan kebimbangan keselamatan, penipuan, AML, KYC atau pematuhan lain yang memerlukan tindakan sedemikian.

Membekukan Akaun Sementara

Sesuatu akaun boleh dibekukan sementara semasa aktiviti mencurigakan disiasat atau pengesahan tambahan dilengkapkan.

Menggantung Akses Platform

S91 boleh menggantung akses Platform apabila perlu sebagai sebahagian daripada langkah pengurusan risiko dan keselamatannya.

Rekod Transaksi

S91 mungkin menyimpan rekod transaksi yang berkaitan selama mana yang dikehendaki oleh undang-undang yang berkenaan atau bagi tujuan perniagaan yang sah.

Dokumen Pengesahan

Dokumen dan maklumat yang dikumpul melalui KYC atau proses pengesahan lain juga mungkin disimpan selama tempoh yang dikehendaki oleh undang-undang yang berkenaan atau bagi tujuan perniagaan yang sah.

Kerjasama dengan Pihak Berkuasa Kawal Selia

S91 berhak bekerjasama dengan pihak berkuasa kawal selia apabila dikehendaki oleh undang-undang, termasuk dalam hal berkaitan AML, KYC dan aktiviti kewangan yang mencurigakan.

Aktiviti Penipuan atau Haram

Pengguna yang didapati terlibat dalam aktiviti penipuan, haram atau pengubahan wang haram mungkin akan digantung atau ditamatkan akaun mereka secara kekal.

Melindungi Integriti Platform

Pengesahan identiti, pemantauan transaksi, semakan risiko dan langkah pematuhan bekerjasama untuk membantu S91 mengenal pasti tingkah laku mencurigakan dan melindungi integriti Platform.

Perubahan pada Dasar

S91 boleh mengemas kini Dasar AML & KYCnya dari semasa ke semasa untuk mencerminkan keperluan yang berkenaan atau perubahan berkaitan pematuhan Platform.

Versi Dasar Terkini

Versi terkini Dasar AML & KYC akan sentiasa disediakan di Platform S91. Pengguna harus menyemak dasar yang diterbitkan untuk keperluan semasa.

Apakah itu Dasar AML & KYC S91BOX?

Ia menerangkan langkah yang digunakan S91 untuk menyokong keperluan Anti Pengubahan Wang Haram dan Kenali Pelanggan Anda, termasuk pengesahan identiti, pemantauan transaksi, semakan risiko dan langkah pematuhan.

Mengapakah S91BOX memerlukan KYC?

KYC membantu mengesahkan identiti pengguna, melindungi pengguna, mencegah penipuan dan aktiviti kewangan haram, serta menyokong pematuhan terhadap keperluan yang berkenaan.

Bilakah S91BOX boleh meminta pengesahan identiti?

S91 mungkin meminta pengesahan identiti sebelum menyediakan akses kepada perkhidmatan Platform tertentu, termasuk pengeluaran.

Apakah dokumen yang boleh diperlukan untuk KYC S91BOX?

Pengesahan mungkin merangkumi pengenalan diri terbitan kerajaan, pengesahan swafoto, bukti alamat kediaman dan pengesahan pemilikan pembayaran.

Apakah yang berlaku jika saya tidak melengkapkan KYC?

Pengguna yang gagal melengkapkan pengesahan yang diminta mungkin mempunyai akses terhad kepada ciri Platform tertentu.

Apakah transaksi yang boleh dipantau oleh S91BOX?

S91 mungkin memantau deposit, pengeluaran, transaksi Belian Semula, tuntutan ganjaran, corak transaksi luar biasa dan aktiviti berbilang akaun.

Apakah yang berlaku jika aktiviti mencurigakan dikesan?

S91 boleh meminta dokumen tambahan, melengahkan pemprosesan transaksi, menolak pengeluaran, membekukan akaun sementara atau menggantung akses Platform.

Adakah S91BOX menyimpan dokumen KYC?

S91 mungkin menyimpan dokumen pengesahan dan rekod transaksi selama mana yang dikehendaki oleh undang-undang yang berkenaan atau bagi tujuan perniagaan yang sah.

Bolehkah S91BOX bekerjasama dengan pihak berkuasa kawal selia?

Ya. S91 berhak bekerjasama dengan pihak berkuasa kawal selia apabila dikehendaki oleh undang-undang.

Bolehkah sesuatu akaun ditamatkan kerana pengubahan wang haram atau penipuan?

Ya. Pengguna yang didapati terlibat dalam aktiviti penipuan, haram atau pengubahan wang haram mungkin akan digantung atau ditamatkan akaun mereka secara kekal.

Di manakah saya boleh mendapatkan Dasar AML & KYC terkini?

Versi terkini akan disediakan di Platform S91.